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柜面业务操作风险防范与内部控制
柜台是客户办理业务最基本的平台，是银行工作的第一窗口。随着现代化科学技术在银行系统的广泛应用，柜台业务也呈现出多样化、复杂化和防范难度大等特点。柜面业务更是银行经营中风险案件的高发部位，柜面的操作风险包含的范围非常广泛，每个业务流程上的员工都是一个微小的风险点，柜面业务操作风险涉及银行各条线、各部门，覆盖业务的每一个环节，渗透到每一个员工。如果在工程中出现偏差或者漏洞，风险隐患将无处不在。而且，柜面业务操作风险控制不好，就可能带来声誉风险、管理风险以及其他风险。 因此，对柜面业务风险进行有效的管理，已变得刻不容缓。如何有效地防范柜面业务操作风险成为摆在银行各个网点很重要的管理内容。如何正确认识与防范柜面操作风险更是成为银行的重头戏。本课程从银行的实际出发，重点讲授柜面业务操作中的的常见风险点和风险防范措施，旨在提高营业网点员工的风险防范意识和能力，并构建操作风险案件中的三道防线：思想防线、制度防线、监督防线，从思想意识上重视操作中的风险警示点，从各项业务中：为客户办理账户开销、现金存取、支付结算等业务中防范于未然，进而通过柜面业务流程的再造，能建立起防范操作风险的动态管理体系，有效预防柜面操作风险的发生。
2022-01-05 16:43:14
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● 全面树立员工的合规意识和全面风险管理防范意识，从思想态度上予以高度重视； ● 了解柜面操作风险的成因及防范对策，提高识别和防范风险的能力。 ● 掌握对公对私存款业务的开户规程、办理业务环节的风险点及防范措施；掌握对账业务、挂失业务、查询扣划业务、电子银行业务等操作规程以及风险防控措施。 ● 通过大量的案例分析，总结经验教训，提高员工的工作责任心，增强防范风险的能力，避免同类风险事件的再次发生。
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