● 使理财经理快速掌握客户理财规划的全部流程及规划模型，并能够根据课堂所学快速（15分钟）制作出不同客户的理财规划报告（或资产配置建议书），并加以运用； ● 熟悉理财规划的相关基础知识和技能，如惠普HP12c财务计算器的使用，财务规划工具的使用（授课老师原创），货币时间价值，年金的计算，不规则现金流等等的相关计算； ● 通过掌握讲解资产配置的基本原理及大类资产配置，对全部产品作出梳理，并正确的搭配产品，更为合理的将工具嵌入理财规划报告（或资产配置建议书），提高理财经理销售成功率； ● 掌握单目标规划的要点及多目标平衡规划的方法，对退休、教育、保险、居住等四个方面的单目标规划熟练掌握，并运用至理财规划报告（或资产配置建议书）的制作和使用； ● 通过制作客户理财规划报告（或资产配置建议书），，提升客户的服务体验，提升客户黏性，提升客户经历的核心竞争力，进而提升业绩 ● 全部学员的结业设计与教师讲义最终汇总为《XX银行惠州分行客户综合理财规划标准化执行手册》该手册作为学员理财规划报告制作的参考手册；