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家庭资产配置策略
银行网点以“以产品为中心”的销售模式仍然普遍，理财（客户）经理在客户沟通过程中偏重于如何去说，如何按自己的流程去做，因而经常面临类似的遭遇和难题： １.谈好的客户，又不买我们的产品了。 ２.客户只买了某一种理财产品，难以实现交叉销售。 ３.客户拓展遇到瓶颈，新开发客户数量和流失客户数量都在增加。 ４.客户的的满意度和忠诚度不高，随时有被其它金融机构抢去的风险。 基于产品为中心的销售模式越来越受到客户的诟病和反感,基于客户综合需求为中心的理财规划越来越受到欢迎,。“做投资决策，最重要的是要着眼于市场，确定好投资类别。从长远看，大约90%的投资收益都是来自于成功的资产配置”(加里·布林森) ,如何做好资产配置，不仅关系到客户资产的安全和收益，同样也关系金融机构的品牌和信誉。 本课程从解决客户问题出发,建立营销人员资产配置的意识,掌握家庭资产配置的关键技能,增强与客户的沟通能力和处理反对意见的技巧,提升客户认同,赢得市场份额。
2022-01-05 16:27:52
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1. 建立营销人员资产配置意识，构建资产配置模型模式； 2. 掌握家庭生命周期规律，能够把握不同周期特点； 3. 掌握资产配置关键技能，即：以资产类别的历史表现与投资者的风险偏好为基础，决定不同资产类别在投资组合中所占比重，从而降低投资风险，提高投资收益，消除投资者对收益所承担的不必要的额外风险； 4. 增强沟通能力和异议处理的技巧，获得客户信任，达成配置目标。
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