黄德权

投资理财产品及其投资策略

课程目标： 1. 让学员掌握银行理财产品、债券投资理财技巧； 2. 让学员深层次理解并掌握如何选择证券基金及基金投资策略; 3. 让学员掌握股票投资的中如何选股与选时; 4. 让学员加深保险保障意识，掌握家庭保障规划技巧，能配置自己家庭的保险类别； 5. 让学员掌握根据自身财务状况进行家庭资产配置的技巧与能力。 课程收益： 1. 让理财助理或公司职员快速掌握金融市场常见的投资工具及最新互联网金融产品状况，把握投资市场前沿阵地; 2. 能判断不同金融产品的收益与风险状况，并据此选择适合自己的产品； 3. 能掌握银行理财产品、债券等等产品背后的风险，谨防理财过程中跌入陷阱； 4. 重点掌握基金选择技巧、投资策略及投资误区，真正实现专家代为理财并达成家庭梦想； 5. 掌握股票投资风险与收益、选股与选时技巧，为客户提供相对低风险股票投资法则; 6. 以模拟操作为手段，结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置基金工具;

普通职员、理财助理

黄德权-广州市

金融理财产品及其投资策略

● 让理财助理或公司职员快速掌握金融市场的金融理财产品及最新互联网金融产品状况，把握投资市场前沿阵地; ● 能判断不同金融理财产品的收益与风险状况，并据此选择适合自己的产品； ● 能掌握银行理财产品、债券等等产品背后的风险，谨防理财过程中跌入陷阱； ● 重点掌握基金选择技巧、投资策略及投资误区，真正实现专家代为理财并达成家庭梦想； ● 掌握股票投资风险与收益、选股与选时技巧，为客户提供相对低风险股票投资法则; ● 以模拟操作为手段，结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置金融工具。

投资经理、理财经理

黄德权-广州市

资产配置及邮政金融产品组合提升客户收益

1. 让理财助理或公司职员快速掌握金融市场的金融理财产品状况，把握投资市场前沿阵地; 2. 能判断不同金融理财产品的收益与风险状况，并据此选择适合自己的产品； 3. 能掌握基金、保险、信托等等产品背后的风险，谨防理财过程中跌入陷阱； 4. 重点掌握基金选择技巧、投资策略及投资误区，真正实现专家代为理财并达成家庭梦想； 5. 以模拟操作为手段，结合不同客户群体案例指引学员如何快速精准为客户配置金融工具。

投资经理、理财经理

黄德权-广州市

综合理财规划案例分析

● 学员能清晰理解《综合理财规划案例分析》在实际工作中的价值，能更多挖掘客户信息、真正全面把握客户需求、锁定客户资源，并能以此作为增强与客户关系的渠道； ● 学员能掌握财务分析方法，通过对客户财务现状进行分析，为客户提供有针对性的财务状况调整建议； ● 学员能通过案例分析编写综合理财规划方案，明确方案编写的思路，熟练编制方案； ● 能结合不同人群特征，为其选择不同资产配置策略，并形成若干资产配置方案； ● 学员能掌握《综合理财规划方案》（PPT版本）编写要点，完成方案PPT版本的设计、呈现； ● 学员能通过精准到位的呈现《建议书》方案内容，抓住时机激发客户需求，寻找营销契机； ● 学员能灵活运用所在机构的理财工具为客户配置资产，实现客户未来目标，增强客户黏性。

理财经理、客户经理

黄德权-广州市

银行理财经理技能培训

● 让理财经理自身精准定位，改变营销观念，提升服务意识，迎合客户需求； ● 更多挖掘客户信息、真正全面把握客户需求、锁定客户资源，并能以此作为增强与客户关系的渠道； ● 让理财经理更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要； ● 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。 ● 掌握理财计算器的操作技能，计算不同人生目标的需求金额，并寻求解决方法； ● 提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给客户合理的资产配置建议； ● 能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升； ● 让学员深层次认识、了解、掌握判别基金业绩的方法步骤；根据若干评估手段甄别出优质股票、基金； ● 结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果； ● 让学员通过了解顾客需求，让证券投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财顾问在顾客心中地位；

理财经理、客户顾问、销售经理

黄德权-广州市

综合理财规划建议书制作

● 学员能清晰理解《综合理财规划建议书》在实际工作中的价值，能更多挖掘客户信息、真正全面把握客户需求、锁定客户资源，并能以此作为增强与客户关系的渠道； ● 学员能掌握财务分析方法，通过对客户财务现状进行分析，为客户提供有针对性的财务状况调整对策建议； ● 学员能通过方案编写演练，明确《建议书》编写的思路，能在规定时间内完成《建议书》； ● 学员能通过熟悉《建议书》编写的注意事项抓住每个客户方案的特征，能精准找出客户的最迫切需求，确定方案编写方向； ● 能结合不同人群特征，为其选择不同资产配置策略，并形成若干资产配置方案； ● 学员能掌握《建议书》（PPT版本）编写要点，完成方案PPT版本的设计、呈现； ● 学员能通过精准到位的呈现《建议书》方案内容，抓住时机激发客户需求，寻找营销契机； ● 学员能灵活运用所在机构的理财工具为客户配置资产，实现客户未来目标，增强客户黏性。

理财经理、客户经理

黄德权-广州市

金牌理财师的炼成术

● 让理财顾问自身精准定位，改变营销观念，提升服务意识，迎合客户需求； ● 更多挖掘客户信息、真正全面把握客户需求、锁定客户资源，并能以此作为增强与客户关系的渠道； ● 让客户顾问更容易切入客户现实目标，与客户形成良好的沟通互动效果，撬动客户潜在需要，并实现理财产品高效推广营销的现实需要； ● 有针对性地把理财产品融入客户的需求，达到客户采购有目的，产品营销有效果，工具运用合理到位。 ● 掌握理财计算器的操作技能，计算不同人生目标的需求金额，并寻求解决方法； ● 提升市场分析能力，通过投资法则协助客户寻找合适的证券投资机遇；给客户合理的资产配置建议； ● 让学员深层次认识、掌握选择基金的方法步骤；根据若干评估手段甄别出优质股票、基金； ● 结合投资市场最新行情与未来方向，让学员能把握证券投资种类选择上达到有的放矢的效果； ● 让学员通过了解顾客需求，让证券投资与顾客需求有机结合，把工具转化为财富手段，提升理财顾问在顾客心中地位； ● 能为客户依据八大核心规划的原则，制定完善的资产配置建议方案，整体实现客户的资产效能提升。

理财经理、客户顾问、销售经理

黄德权-广州市