邱明

理财经理“必杀技”--家庭理财规划与综合理财 案例实操技能提升

● 使理财经理快速掌握客户理财规划的全部流程及规划模型，并能够根据课堂所学快速（15分钟）制作出不同客户的理财规划报告（或资产配置建议书），并加以运用； ● 熟悉理财规划的相关基础知识和技能，如惠普HP12c财务计算器的使用，财务规划工具的使用（授课老师原创），货币时间价值，年金的计算，不规则现金流等等的相关计算； ● 通过掌握讲解资产配置的基本原理及大类资产配置，对全部产品作出梳理，并正确的搭配产品，更为合理的将工具嵌入理财规划报告（或资产配置建议书），提高理财经理销售成功率； ● 掌握单目标规划的要点及多目标平衡规划的方法，对退休、教育、保险、居住等四个方面的单目标规划熟练掌握，并运用至理财规划报告（或资产配置建议书）的制作和使用； ● 通过制作客户理财规划报告（或资产配置建议书），，提升客户的服务体验，提升客户黏性，提升客户经历的核心竞争力，进而提升业绩 ● 全部学员的结业设计与教师讲义最终汇总为《XX银行惠州分行客户综合理财规划标准化执行手册》该手册作为学员理财规划报告制作的参考手册；

大堂经理、个人客户经理、个人理财经理、零售条线的营销人员

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理财经理“必杀技”--资产配置与理财规划实操技能提升

● 使理财经理快速掌握有效资产配置模型，并能够根据课堂所学快速（15分钟）制作出不同客户的资产配置建议书，并加以运用 ● 通过掌握讲解资产配置的基本原理及大类资产配置，对全部产品作出梳理，并正确的搭配产品，提高理财经理销售成功率； ● 通过各类风险资产的巧妙应用，帮助客户经理构建“牢不可破”的客户关系，让客户走不了，跑不掉，离不开； ● 通过制作客户资产配置建议书，提升客户的服务体验，提升客户黏性，提升客户经历的核心竞争力，进而提升业绩 ● 全部学员的结业设计与教师讲义最终汇总为《XX银行惠州分行客户资产配置标准化执行手册》该手册作为学员资产配置建议书制作的参考手册；

大堂经理、个人客户经理、个人理财经理、零售条线的营销人员

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资管新规下的银行产品销售策略与机会

◎ 读懂“资管新规”发出的市场信号，理解资管新规的核心要点和关键内容 ◎ 结合“资管新规”学习新的营销策略，具备以“资产配置”为“净值产品”与投资市场风 格转换能力匹配 ◎ 掌握资管新规背景下的新营销思路，掌握资管新规背景下的实战营销技能，练习运用相关 “新资管”话术开展与客户沟通交流能力；练习运用相关话术开展与客户沟通交流能力。 ◎ 通过各类风险资产的巧妙应用，帮助客户经理构建“牢不可破”的客户关系，让客户走不 了，跑不掉，离不开； ◎ 通过掌握讲解资产配置的基本原理及大类资产配置，对全部产品作出梳理，并正确的搭配 产品，提高理财经理销售成功率；

个人客户经理、个人理财经理、零售条线的营销人员

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【资格考试培训】基金从业人员资格考试考前培训（精讲/串讲班）

● 提升基金从业人员职业道德与执业规范水平，合规销售能力； ● 掌握基金业相关的知识与专业技能，储备必要的基金知识； ● 快速掌握两门课程的必考、常考、重点、难点等核心知识点； ● 通过培训可以帮助学员顺利通过考试；

学员人数不限（不超过80人为佳）、对象为基金从业人员资格考试报名人员、基金销售人员。

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网点阵地“必杀技”--厅堂微沙龙操作实务训练

● 熟练掌握厅堂微沙龙的组织流程、内在的逻辑架构和营销技巧（重方法），并能够按照既定的逻辑结构编制新的产品微沙龙话术； ● 熟练掌握厅堂微沙龙组织过程中的演绎技巧，能够较好的把握客户的成交心理，及时促成相关交易； ● 全部学员的结业设计与教师讲义最终汇总为《XX银行惠州分行厅堂微沙龙标准化执行手册(含话术和流程)》该手册作为学员厅堂微沙龙的参考手册； ● 快速提升大堂经理和柜员的柜面营销话术技巧，对于厅堂营销过程中的“行外吸金”技能有一定提升。 ● 标准化厅堂营销的全流程动作，准确把握销售中的话术重点和技巧。掌握一定的客户异议处理技巧。

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移动互联时代银行客户分群分类精准营销及维护提升

课程收益： ● 学会惯用的互联网的营销思维，分别针对增量、流量、存量客户建立不同的营销入口与营销渠道。 ● 学会移动互联网营销需要知道的传播学、客户心理分析、客户行为分析、互联网参与思维等知识。 ● 通过客户经营的“鱼塘理论”帮助学员从不同层面了解客户的分类与互联网时代的客户价值模型。 ● 使理财经理快速掌握最简单的有效资产配置模型（简版）的基本流程（备注：目前客户经理所理解的资产配置大部分为产品的交叉堆砌）； ● 通过各类风险资产的巧妙应用，帮助客户经理构建“牢不可破”的客户关系，让客户走不了，跑不掉，离不开； ● 掌握“SPIN”顾问式销售流程，学会客户需求心理分析方法，准确挖掘客户潜在需求； ● 掌握互联网时代下客户消费行为及心理分析，提升客户经理线上营销技巧及方法。

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存量掘金--银行存量客户价值深度挖掘与技能提升

● 内部掘金，价值深耕，帮助客户经理对存量客户进行分群分类，客户梳理，分级批量维护，最终做到管的好、管得住、出效益，内部发掘他行高端客户 ● 掌握“SPIN”顾问式销售流程，学会客户需求心理分析方法，准确挖掘客户潜在需求 ● 学会存量挖掘和吸金增金的三个办法：1. 交叉销售技巧；2. 高效电话邀约流程；3. 厅堂微沙龙策划及话术练习 ● 利用微信营销作为日常碎片化时间维护营销工具，整理出客户便签分类，并推送信息进行线上获客 ● 通过掌握资产配置技巧提高理财经理交叉销售率 ● 通过掌握资产配置技巧提高理财经理交叉销售率

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存量掘金--个人理财经理客户包经营与价值深挖

课程收益： ● 内部掘金，帮助客户经理对存量客户进行分群分类，客户梳理，分级批量维护，最终做到管的好、管得住、出效益，内部发掘他行高端客户； ● 使理财经理快速掌握最简单的有效资产配置模型基本流程（目前客户经理所理解的资产配置大部分为产品的交叉堆砌）； ● 通过各类风险资产的巧妙应用，帮助客户经理构建“牢不可破”的客户关系，让客户走不了，跑不掉，离不开； ● 学习解读资管新政的细则，并从中找到新“他行吸金”的突破口； ● 利用非金融服务，线上线下巧妙构筑以理财经理为中心的“金融生态圈” ● 掌握“SPIN”顾问式销售流程，学会客户需求心理分析方法，准确挖掘客户潜在需求； ● 通过掌握资产配置技巧提高理财经理交叉销售率；

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行外吸金：理财经理行外吸金吸客策略方法 --“走出去、引进来、截流量、留得住”

● 快速掌握社群营销的重要节点，营销切入点，帮助客户经理快速切入目标社群，达成营销成果或成交 ● 内部掘金，价值深耕，帮助客户经理对存量客户进行分群分类，客户梳理，分级批量维护，最终做到管的好、管得住、出效益，内部发掘他行高端客户； ● 行外吸金之固本策略：通过各类风险资产的巧妙应用，帮助客户经理构建“牢不可破”的客户关系，让客户走不了，跑不掉，离不开； ● 八大社群及四大客群批量开发流程及要点说明，快速帮助客户经理找准营销方向（简易版本）； ● 最大的社群（微信朋友圈）批量拓客技巧及线上维护客户要领及注意事项； ● 学会厅堂流量吸金策略原理、掌握厅堂微沙龙营销全流程及话术说明。

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营销技能--理财经理营销技能综合提升和客户心理分析

● 掌握银行客户在被营销过程中各阶段的主要心理，明确不同行为现背后客户心理因素和购买阶段； ● 能构建客户异议认知系统，掌握客户异议背后的根本原因，了解客户的心理动态，学会如何从根本上有效处理客户异议，最终促成销售；  ● 掌握“SPIN”顾问式销售流程，学会客户需求心理分析方法，准确挖掘客户潜在需求； ● 通过各类风险资产的巧妙应用，帮助客户经理构建“牢不可破”的客户关系，让客户走不了，跑不掉，离不开； ● 掌握银行产品销售全流程的分解动作，准确把握销售中的话术重点。 ● 懂得站在客户角度，掌握有效处理客户异议和成功处理客户抱怨处理的技巧。

个人客户经理、个人理财经理、零售条线的营销人员

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